Menjadi tempat penyimpanan uang yang aman, Parents perlu mengetahui cara buka rekening bank berikut ini.
Terkadang, beberapa orang bingung, terutama jika memiliki KTP luar daerah yang tidak sesuai domisili.
Biasanya, banyak kejadian bermasalah ketika tidak bisa membuka tabungan kalau KTP berbeda dengan domisili saat ini.
Namun, Parents tenang saja, semenjak e-KTP berlaku, cara buka rekening bank menjadi lebih mudah. Cek di sini cara membuka rekening bank dan beberapa penyebab rekening diblokir PPATK.
Bagaimana Cara Bikin Rekening Bank?
Membuka rekening bank tidaklah rumit jika Anda memahami prosedurnya dengan baik. Berikut langkah-langkah yang perlu dilakukan:
Persyaratan Umum:
- KTP asli dan fotokopi
- NPWP (untuk rekening tertentu)
- Setoran awal sesuai ketentuan bank
- Mengisi formulir pembukaan rekening
- Pas foto terbaru
Langkah-langkah pembukaan:
- Datang ke kantor cabang bank pilihan Anda
- Ambil nomor antrian dan tunggu dipanggil
- Serahkan dokumen persyaratan kepada customer service
- Isi formulir pembukaan rekening dengan lengkap dan benar
- Lakukan setoran awal sesuai minimum yang ditentukan
- Tunggu proses verifikasi data (biasanya 15-30 menit)
- Terima buku tabungan dan kartu ATM
- Aktivasi rekening dan kartu ATM di mesin ATM
Pastikan semua data yang Anda berikan adalah benar dan valid untuk menghindari masalah di kemudian hari.
Bagaimana Cara Bikin Rekening Bank dengan KTP Luar Daerah?
Banyak orang yang bekerja atau tinggal di luar daerah asal sering khawatir tidak bisa membuka rekening bank. Faktanya, Anda tetap bisa membuka rekening dengan KTP luar daerah dengan cara berikut:
Dokumen tambahan yang diperlukan:
- Surat keterangan domisili dari RT/RW setempat
- Atau surat keterangan kerja dari perusahaan
- Atau kontrak sewa rumah/kos
Proses pembukaan:
- Siapkan KTP asli dari daerah asal
- Buat surat keterangan domisili di kelurahan tempat tinggal saat ini
- Datang ke bank dengan membawa semua dokumen
- Jelaskan kepada customer service bahwa Anda tinggal/bekerja di daerah tersebut
- Isi formulir dengan alamat domisili saat ini
- Selesaikan proses seperti pembukaan rekening pada umumnya
Bank Indonesia telah memperbolehkan pembukaan rekening lintas daerah untuk memudahkan mobilitas masyarakat.
Apa Penyebab Rekening Bank Diblokir PPATK?
PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan) memiliki wewenang memblokir rekening yang diduga terlibat aktivitas mencurigakan. Berikut penyebab utama rekening bank diblokir PPATK:
Aktivitas Transaksi Mencurigakan:
- Transaksi tunai besar dan tidak wajar (di atas Rp 100 juta per hari)
- Pola transaksi tidak sesuai dengan profil nasabah
- Menerima atau mengirim uang dari/ke rekening yang bermasalah
- Transaksi berulang dengan nominal pecahan untuk menghindari pelaporan
- Rekening digunakan untuk pencucian uang atau pendanaan terorisme
Pelanggaran Administratif:
- Data nasabah tidak lengkap atau palsu
- Tidak melakukan update data berkala
- Melanggar ketentuan penggunaan rekening
Indikasi Kejahatan:
- Terkait kasus korupsi, narkoba, atau kejahatan lainnya
- Rekening digunakan untuk penipuan online
- Aktivitas yang melanggar peraturan perundang-undangan
PPATK bekerja sama dengan bank untuk memantau transaksi keuangan guna mencegah kejahatan finansial.
Apa Solusi Jika Rekening Bank Diblokir?
Jika rekening Anda diblokir oleh PPATK, jangan panik. Ada beberapa langkah yang bisa dilakukan, yaitu:
Langkah Penyelesaian:
- Hubungi customer service bank untuk mengetahui alasan pemblokiran
- Siapkan dokumen pendukung yang menjelaskan sumber dana dan tujuan transaksi
- Datang ke kantor cabang dengan membawa dokumen lengkap
- Ajukan surat permohonan pembukaan blokir dengan penjelasan yang jelas
- Berikan keterangan tambahan jika diminta oleh pihak bank
- Tunggu proses verifikasi dari PPATK (biasanya 14-30 hari kerja)
Dokumen yang Perlu Disiapkan:
- Bukti penghasilan atau slip gaji
- Kontrak kerja atau surat keterangan usaha
- Bukti transaksi yang sah (seperti invoice dan sebagainya)
- Surat pernyataan bermaterai tentang sumber dana
Tips Pencegahan:
- Selalu simpan bukti transaksi penting
- Lakukan transaksi sesuai dengan kemampuan finansial
- Hindari menerima transfer dari rekening tidak dikenal
- Update data secara berkala
Kunci utamanya adalah transparansi dan kemampuan menjelaskan setiap transaksi yang dilakukan.
Apa Itu Rekening Dormant?
Rekening dormant adalah istilah untuk rekening yang tidak aktif dalam jangka waktu tertentu. Kondisi ini berbeda dengan rekening yang diblokir, tetapi tetap perlu mendapat perhatian.
Kriteria Rekening Dormant:
- Tidak ada transaksi debit/kredit selama 6 bulan berturut-turut
- Saldo di bawah minimum yang ditentukan bank
- Tidak ada komunikasi dengan bank dalam periode tertentu
Dampak Rekening Dormant:
- Dikenakan biaya administrasi tambahan
- Akses ATM dan internet banking dibatasi
- Kartu ATM mungkin tidak bisa digunakan
- Sulit melakukan transaksi online
Cara Mengaktifkan Kembali:
- Datang ke kantor cabang dengan membawa KTP
- Lakukan transaksi atau setoran ke rekening
- Update data nasabah jika diperlukan
- Aktifkan kembali layanan yang dibutuhkan
Pencegahan:
- Lakukan transaksi minimal sebulan sekali
- Maintain saldo minimum sesuai ketentuan
- Update nomor telepon dan alamat secara berkala
- Manfaatkan fitur autodebet untuk pembayaran rutin
Rekening dormant sebenarnya bisa dihindari dengan aktivitas rutin yang sederhana, seperti transfer atau tarik tunai berkala.
Nah, itulah cara buka rekening dan beberapa penyebab rekening diblokir agar tidak terjadi. Semoga bermanfaat!
***
Baca Juga:
Tulisan Arab Bismillahirrahmanirrahim yang Benar dan Artinya
5 Tabungan Pendidikan Anak Terpercaya di 2024, Rencanakan Sejak Dini
Tawarkan Banyak Keuntungan, Begini 7 Langkah Mudah Menabung di Bank
Parenting bikin pusing? Yuk tanya langsung dan dapatkan jawabannya dari sesama Parents dan juga expert di app theAsianparent! Tersedia di iOS dan Android.
